Use esta página para definir qué cuenta necesita, qué identificación o número fiscal pueden pedirle y qué evidencia espera un banco antes de aceptar fondos locales o transfronterizos.
El BCRA fija el marco, pero cada banco aplica sus propios controles de onboarding, cumplimiento y riesgo.
| Tipo de cuenta | Suele servir para | Punto sensible |
|---|---|---|
| Caja de ahorro ARS | Pagos personales, tarjeta de débito, transferencias y gastos locales | El banco igual controla identidad, domicilio y KYC |
| Cuenta gratuita universal | Cuenta básica en pesos para personas elegibles sin otra cuenta | Elegibilidad e identificación requerida deben validarse con el banco y BCRA |
| Cuenta corriente empresaria | Cobros, pagos, sueldos, proveedores y operación formal de una sociedad | Espere evidencia societaria, CUIT, representantes, beneficiarios finales y actividad |
| Cuenta en USD o con FX | Tener, recibir o transferir moneda extranjera donde esté permitido | Son comunes criterios extra, reglas cambiarias, soporte fiscal y origen de fondos |
Pregunte qué identificación, número fiscal y domicilio acepta el banco para su perfil.
Prepare origen de fondos antes de recibir sueldo, inversión, venta, préstamo o fondos vinculados a cripto.
Confirme límites, costos, restricciones de producto y tiempos con una operación pequeña.
Guarde contratos, facturas, comprobantes de cambio y presentaciones fiscales porque una revisión posterior puede pedir historial.